A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) bejelentés, illetve társhatósági jelzés nyomán piacfelügyeleti eljárást folytatott le az SMK Vermögensverwaltung GmbH-nál (korábbi neve SMK PECUNIA-CONCEPT GmbH) és az SMK Service Hungary Kft.-nél. A jelzések, illetve a SMK Vermögensverwaltung GmbH honlapja szerint ugyanis a társaság gazdasági tevékenysége keretében unit-linked befektetési életbiztosítások felmondását szorgalmazta biztosító társaságok díjfizetési nehézségekkel küzdõ ügyfeleinek.

A biztosítási kötvények visszavásárlási értékeként „ingatlanügyletek lebonyolítására” megkapott összegek befektetése révén az osztrák cég 21,43 százalékos éves átlagos hozamot ígért 7 éves konstrukcióban.

A felügyeleti vizsgálat során elvégzett tanúmeghallgatások, nemzetközi jogsegélykérés és adatbekérések a gazdasági tevékenység tényleges tartalmának felderítését célozták. A PSZÁF a vizsgálatot lezáró határozatában megállapította: a felügyeleti tevékenységi engedéllyel nem rendelkezõ – s tevékenységéért a visszavásárlási érték 1,5-5 százalékát kitevõ jutalékot is felszámító – SMK Vermögensverwaltung GmbH az elmúlt idõszakban több mint 100 biztosítási szerzõdés felmondása révén több mint 100 millió forint és 160 ezer euró értékben gyûjtött visszafizetendõ pénzeszközöket. A biztosítások felmondásának technikai lebonyolítását a fogyasztók megbízása alapján a függõ kiemelt közvetítõi tevékenységi engedéllyel nem rendelkezõ SMK Service Hungary Kft. végezte.

Az elkövetett jogszabálysértés miatt a PSZÁF 30 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki az SMK Vermögensverwaltung GmbH-ra és azonnali hatállyal megtiltotta az engedély nélkül végzett, visszafizetendõ pénzeszközök gyûjtésére irányuló tevékenység folytatását. A németországi székhelyû Pecunia Concept AG hasonló tevékenységét a német pénzügyi felügyelet szintén engedély nélkül végzett tevékenységnek minõsítve betiltotta. A PSZÁF továbbá 3 millió forint bírságot szabott ki az SMK Service Hungary Kft.-re és ugyancsak megtiltotta a pénzügyi szolgáltatás közvetítésére vonatkozó tevékenység engedély nélküli folytatását.

A PSZÁF intézkedése során súlyosító tényezõként értékelte a feltárt esetek nagy számát, továbbá azt, hogy az SMK Vermögensverwaltung GmbH magas bevételre tett szert jogszabálysértõ tevékenysége során, illetve, hogy honlapja és a közremûködõ hálózat révén a fogyasztók széles körét érte el befektetési felhívása. Enyhítõ körülménynek számított a társaságok együttmûködési készsége. A jelentõs összegû piacfelügyeleti bírság kiszabásának célja, hogy a társaságokat – s közvetve a magyar pénzügyi piac valamennyi szereplõjét – visszatartsa a jövõben hasonló jogsértések elkövetésétõl. A PSZÁF a történtek kivizsgálása érdekében a nyomozó hatóság eljárását is kezdeményezte.