A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 2017. január végén hivatalból piacfelügyeleti eljárást indított a gyanú szerint jogosulatlan betétgyûjtéssel foglalkozó FxLoop Investment Kft. tevékenységének áttekintésére, s a vizsgálatába bevont egy érintett természetes személyt is.

Az eljárás célja megállapítani, hogy az érintettek végeztek-e üzletszerûen az MNB engedélye vagy bejelentés nélkül a hitelintézeti törvény szerinti pénzügyi szolgáltatást, különösen betétgyûjtést. Egyes korábbi hírekkel szemben tehát nem jogosulatlan befektetési szolgáltatói („bróker”), hanem pénzpiaci tevékenységrõl lehet szó. Az MNB eljárása során január végén és februárban budapesti és vidéki címeken helyszíni ellenõrzéseket végzett, tanúmeghallgatásokra, egyéb felügyeleti lépésekre is sor került.

A jogszabály szerint üzletszerû pénzügyi – így betétgyûjtési – tevékenységet kizárólag jegybanki engedéllyel rendelkezõ pénzügyi intézmény (hitelintézet és pénzügyi vállalkozás) végezhet. Az MNB nyilvántartásaiban azonban a mostani piacfelügyeleti vizsgálat kapcsán érintettek nem szerepelnek.

A jegybank így ma közzétett végzésében ügyfélvédelmi okokból a piacfelügyeleti eljárás alá vont személyeknek azonnali hatállyal megtiltotta, hogy bármely, az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzenek. Eddigi gyakorlatával összhangban a jegybank már korábban közzétette az FxLoop Investment Kft.-re vonatkozóan az ügyfeleknek szóló felhívását honlapjának Figyelmeztetések menüpontjában, s büntetõfeljelentést is tett az illetékes nyomozó hatóságnál.

A törvény szerint a betétgyûjtés pénzeszközök egyedileg elõre meg nem határozott személyektõl való gyûjtése úgy, hogy azzal a betétgyûjtõ tulajdonosként rendelkezhet, de köteles azt – kamattal, más elõny biztosításával vagy anélkül – visszafizetni. E klasszikus banki tevékenységet a pénzügyi intézmények szigorú követelmények betartásával végezhetik önálló fõszolgáltatásként. A piacfelügyeleti eljárás ügyfelei e követelményeknek minden bizonnyal nem felelnek meg.

A ma közzétett MNB-végzés semmilyen formában nem érinti az FxLoop Investment Kft., illetve az érintett természetes személy rendelkezésére bocsátott kölcsönösszegek visszafizetési kötelezettségét. A jegybank piacfelügyeleti eljárását határozattal zárja majd le, amelynek eredményét honlapján teszi közzé.

Az MNB ismételten felhívja az ügyfelek figyelmét arra, hogy egy-egy szolgáltatás, termék igénybe vétele elõtt mindig elõzetesen (s ne csak esetlegesen a kár bekövetkezte után) ellenõrizzék, hogy az adott szolgáltató rendelkezik-e pénzügyi tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, s így szerepel-e a jegybank Piaci szereplõket felsoroló nyilvántartásában. Az MNB ügyfélszolgálata, vidéki pénzügyi tanácsadó irodái, illetve honlapja minden szükséges tájékoztatást megadnak ennek kapcsán a szerzõdésük megkötése elõtt érdeklõdõknek.