A Magyar Nemzeti Bank (MNB) fogyasztóvédelmi célvizsgálatot folytatott le az Invest and Trade Pénzügyi Tanácsadó és Marketing Kft. (Invest and Trade Kft.), a ciprusi engedéllyel rendelkezõ Goldenburg Group Limited (Megbízó) függõ ügynöke tevékenysége kapcsán. Mint a jegybank korábban jelezte, ennek során azt kívánta áttekinteni, hogy a társaság mûködése során megsérti-e a fogyasztókkal szembeni tisztességtelen kereskedelmi gyakorlat tilalmáról szóló törvényt (Fttv).
Az MNB ennek keretében helyszíni ellenõrzést tartott az Invest and Trade Kft. székhelyén, tanúként hallgatta meg a társaság néhány munkatársát, valamint jelenlegi és potenciális ügyfeleit. Az MNB a vizsgálat során olyan körülményeket állapított meg, amelyek arra utalnak, hogy az Invest and Trade Kft. magatartása sértheti az Fttv. rendelkezéseit. Ilyennek minõsül többek között a telefonon ismétlõdõen és nem kívánt módon a fogyasztó sürgetése és a termékek lényeges jellemzõirõl – különösen az adott célra való alkalmasságuk, a használatuktól várható eredmények, elõnyeik – nyújtott valótlan, megtévesztésre alkalmas információközlés.
A beszerzett információk, adatok, valamint ügyféljelzések alapján az MNB megállapította, hogy az Invest and Trade Kft. által alkalmazott kereskedelmi gyakorlat kiterjedtségére – figyelemmel különösen a kommunikáció eszközének jellegére, valamint az érintett földrajzi terület nagyságára – tekintettel fennáll a gazdasági verseny érdemi érintettsége. Ilyen esetben a jogszabály alapján a Gazdasági Versenyhivatal (GVH) a hatáskörrel rendelkezõ hatóság. Az MNB így 2017. májusban – a GVH-val történt egyeztetést követõen – intézkedett a versenyhivatali eljárás megindítása érdekében.
A jegybank 2017. júniusában jelzéssel élt a társaság Megbízójának felügyeletét ellátó ciprusi pénzügyi felügyeleti hatóságánál (CYSEC) is. A rendelkezésre álló információk alapján nem zárható ki, hogy az Invest and Trade Kft. esetlegesen nem megfelelõ kereskedelmi gyakorlata a Megbízója által követett és elvárt üzleti modellbõl fakad. Az MNB emellett kezdeményezte az erre hatáskörrel rendelkezõ ciprusi felügyeleti hatóságnál, hogy szükséges lenne annak vizsgálata, hogy a Megbízó miképpen tesz eleget a pénzmosási jogszabály szerinti ügyfél-átvilágítási kötelezettségeinek.