A nyugdíjbiztosítások díjaira igénybe vehetõ adókedvezmény 2014-es bevezetése komoly lökést adott a magyar lakosság öngondoskodási kedvének. Mivel a törvény csak a tárgyévben történõ befizetésekre teszi lehetõvé a visszatérítést, az év utolsó hónapjában jellemzõen rengeteg ügyfél igyekszik eseti befizetésekkel maximalizálni az adókedvezmény összegét, illetve az új biztosítások kötése is látványosan megugrik ilyenkor.
Az idei évben december 29. az utolsó munkanap. Eddig kell a biztosítójukhoz beérkeznie azok díjbefizetéseinek, akik még idén szeretnék kihasználni a kedvezményt. (Tehát ennek érvényesítésében nem a befizetés, hanem a beérkezés idõpontja számít.) Mivel csekkes, vagy bankkártyás befizetés esetén a tranzakció akár négy munkanapot is igénybe vehet, ezt az érdeklõdõknek még a héten érdemes megtenniük. (Átutalás esetén is egy munkanapot kell számolni a beérkezésre.) A maximális adókedvezmény eléréséhez az kell, hogy a tárgyévben történõ díjbefizetések összege legalább 650 ezer forint legyen. A szabályozás értelmében ugyanis minden magánszemély a nyugdíjbiztosítási szerzõdésre befizetett rendszeres, illetve eseti díjak 20 százalékát, de legfeljebb 130.000 forintot igényelhet vissza az adójából.

A Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) adatai alapján 2015-ben 92 ezren éltek az adó visszatérítés lehetõségével, együttesen mintegy 4 milliárd forint összegben. A tavalyi évben számuk és a visszaigényelt összeg is több mint a másfélszeresére nõtt.

Idén pedig a várakozások szerint még ennél is komolyabb növekedésre lehet számítani. Legalábbis erre lehet következtetni 2017 elsõ féléves adataiból. A Magyar Nemzeti Bank (MNB) statisztikája szerint 2017 elsõ félévének végére ugyanis 40-41 százalékkal nõtt mind azon nyugdíjbiztosítási szerzõdéseknek a száma, amelyekre az adókedvezmény érvényesíthetõ, mind pedig az ezekbõl származó díjbevétel. A már említett év végi roham pedig tovább javíthatja az öngondoskodás erõsödésének kedvezõ tendenciáját.