A biztosítások értékesítését új alapokra helyezõ irányelvet 2016. február 22-én hirdették ki, és két éven belül kellett volna azt átültetni a tagállamoknak a nemzeti jogrendszerükbe. A többszintû szabályozási rendszerben azonban elõbb tûzték ki az alkalmazás idõpontját, mintsem az általános elveket tovább pontosító második szintû szabályokat elfogadták volna. Mivel ezeket a végrehajtási szabályokat csak tavaly decemberben hirdették ki, a biztosítási szakmának nem maradt elég ideje a felkészülésre. Az EU döntéshozó testületei ezért az alkalmazási határidõ októberre történõ elnapolását határozták el, ám a politikai szándék jogi formába öntése március közepénél elõbb nem tud létrejönni. Így azokban az országokban – köztük Magyarországon -, amelyek már átültették a saját jogrendjükbe az uniós irányelvet, az érintett piaci szereplõk a február 23-i határidõbõl tudnak kiindulni. Végrehajtva a januártól hatályos új európai terméktájékoztató (KID) elõírásait, és készülve a májusi adatvédelmi jogszabályok (GDPR) bevezetésére, a rövid határidõ alatti megfelelés komoly erõforrások mozgósítását igényli a biztosítási szektortól. 

A szabályozás bevezetése a 2017-es MNB-adatok alapján Magyarországon 9066 független és 19054 függõ közvetítõt érint. Az IDD számukra, de az ügyfelek számára is újabb mérföldkõ lehet, mivel az utóbbiak érdekében tovább szigorodnak a tájékoztatási szabályok, új igényfelmérési kötelezettségeket vezetnek be a megfelelõ termék kidolgozása érdekében. Tájékoztatást kell adniuk arról, hogy történik-e tanácsadás az értékesítés során, valamint a javadalmazás természetérõl, közvetítõk esetében pedig annak forrásáról is. Cél az ügyfelek azonos szintû védelmének biztosítása, bármilyen – akár online - csatornán keresztül vásároljanak.

Már ma is csak azok jegyezhetõk be a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által vezetett Biztosításközvetítõi regiszterbe, illetve tarthatják fenn bejegyzésüket, akik felsõfokú végzettséggel vagy OKJ-s, államilag elismert biztosításszakmai szakképesítéssel, illetve függõ, vagy független biztosításközvetítõ hatósági vizsgával rendelkeznek. Az IDD a korábbi elvárásokat kiegészítve megszabja a folyamatos képzést is, amelynek legalább az évi 15 órát kell elérnie, például e-oktatás vagy mentorálás formájában. Az irányelvben ezek mellett a konkrét tagállami elvárások is helyet kapnak, így Magyarországon a befektetési alapú biztosítási termékekre vonatkozó kötelezõ tanácsadás.

Az IDD-ben megfogalmazott elvárások erõsíthetik a korrekt, megbízható pénzügyi tanácsadói szerep elismertségét. Ez segítheti a csökkenõ tendencia megfordítását, amely a biztosításközvetítõi szakmában dolgozók létszámában a 2008-as válság óta mutatkozik. Az MNB adatai szerint csaknem 30%-kal kevesebb biztosításközvetítõ mûködött a szakmában 2017-ben, mint nyolc évvel ezelõtt.