Tavaly év végére már megközelítette a negyedmilliót az államilag támogatott nyugdíjbiztosítások száma. Az összes szerzõdõ között mintegy 70 ezren vannak olyanok, akik 2017-ben szerzõdtek, vagyis elsõ alkalommal kaphatják meg a befizetéseik után járó adójóváírást. Az UNION Biztosító arra figyelmeztet, hogy a támogatási összeget csak azoknak folyósítja az adóhatóság, akik ezt külön igénylik a május 22-ig benyújtandó szja-bevallásukban. A biztosító saját adatbázisa szerint tavaly az érintettek 25 százaléka elmulasztotta ezt a lépést, az új szerzõdõk körében ez az arány még magasabb, 34 százalék volt, vagyis háromból egy új ügyfelet érintett ez a probléma.A 2014. év elején bevezetett államilag támogatott nyugdíjbiztosítás keretében az állam az ügyfelek tárgyévi befizetéseinek 20 százaléka után évi 130 ezer forintig adójóváírást fizet. Az adójóváírás azonban nem kerül automatikusan az ügyfelek szerzõdésére, azt a május 22-ig benyújtandó személyijövedelemadó-bevallás keretében kell igényelni. A NAV a bevallás beérkezésétõl számított 30 napon belül utalja a összeget a biztosítónál vezetett számlára.
„Az ügyfelek évrõl évre egyre tudatosabban járnak el az adójóváírás kapcsán: saját állományunkban például 2015-ben még a szerzõdõk fele mulasztotta el a visszaigénylést, 2016-ban 35, tavaly pedig 25 százaléknyian voltak figyelmetlenek – magyarázza Bárdos Tamás, az UNION Biztosító személybiztosítási üzletágának igazgatója. – Ez persze még mindig nagyon jelentõs arány, a tudatosságot különösen az elsõ befizetési évet követõen kell erõsítenünk, mivel ebben a körben tavaly is 34 százalékos arányban maradt el a visszatérítés.”
A visszatérítés elmaradását ugyanakkor nem csupán az ügyfelek figyelmetlensége okozhatja. Amennyiben a szerzõdõ ezer forintnál nagyobb adó- vagy járuléktartozást halmozott fel, az adóhatóság a tartozás rendezéséig visszatarthatja a folyósítást. Alacsonyabb fizetések mellett az is elõfordulhat, hogy más adókedvezmények igénybe vétele miatt az adó összege nem elegendõ a teljes körû adójóváíráshoz. Ilyenkor a jóváírás csak csökkentett mértékben kérhetõ.
Az adójóváírás igénylését a biztosító által legkésõbb február közepéig megküldött igazolás alapján kell kitölteni. Az szja-bevallásokat idén a pünkösdi ünnepek miatt május 22-ig lehet benyújtani, vagyis aki valamilyen okból nem rendelkezik ezzel az igazolással, annak még maradt lehetõsége arra, hogy a pótlásról intézkedjen biztosítójának ügyfélszolgálatán. Akkor sincsen veszve az összeg, ha valaki a bevallás benyújtását követõen vette észre, hogy elmulasztotta az igény feltüntetését: ez a lépés az elévülési idõn belül (a tavalyi befizetések után járó visszaigénylések esetében például 2023 végéig) önellenõrzés keretében utólagosan pótolható.