A Magyar Nemzeti Bank (MNB) – korábban elfogadott felügyelési ütemterve részeként – átfogó csoportvizsgálatot végzett az Erste Bank Hungary Zrt.-nél (Erste Bank), valamint az összevont alapú felügyelet alá tartozó leányvállalatainál, az Erste Jelzálogbank Zrt.-nél (Erste Jelzálogbank), az Erste Lakáslízing Zrt.-nél és az Erste Lakástakarékpénztár Zrt.-nél. A jegybank a csoportvizsgálat során az intézmények mûködésének 2014. április 1-tõl 2018. június 6-ig terjedõ idõszakát tekintette át.

A vizsgálat az Erste Bank pénzügyi szolgáltatási tevékenysége kapcsán megállapította többek között, hogy egyes belsõ szabályzatai nem teljes körûen feleltek meg a jogszabályi elvárásoknak. Mulasztások voltak továbbá a bank szabályzat-felülvizsgálati (hitelkeret-emeléshez kapcsolódó) hitelképesség vizsgálati, értékvesztés-képzési, ügyfélminõsítési, fedezetnyilvántartási- és kezelési, illetõleg problémás ügykezelési gyakorlatában, valamint a vállalati hiteladminisztrációt és egyes fogyasztási hitelek szerzõdéses dokumentációját érintõen is.

Jogsértõ hiányosságokat tárt fel továbbá a felügyeleti ellenõrzés az Erste Banknál a számvitel, az adatszolgáltatás, a tõkekövetelmény-számítás és a csalásmegelõzés, valamint az informatikai biztonság területén. A jegybank kiemelt fókusszal vizsgálta és szankcionálta a hitelintézet adatszolgáltatási hibáit, és a jövõben is kiemelt szigorral lép fel az e téren jogsértést elkövetõ piaci szereplõkkel szemben. Emellett problémát talált a vizsgálat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelõzésére irányuló tevékenység körében, elsõsorban a tényleges tulajdonosok ellenõrzését és a szankciós szûrés megfelelõségét érintõen is. Az MNB az Erste Lakáslízing, az Erste Lakástakarékpénztár és az Erste Jelzálogbanknál egyaránt az informatikai biztonság területén azonosított jogsértõ hiányosságokat.

Mindezek következtében a jegybank határozataiban kötelezte az Erste Bankot, az Erste Lakáslízinget, az Erste Lakástakarékpénztárat és az Erste Jelzálogbankot, hogy a feltárt hiányosságokat szüntesse meg, és a felügyeleti intézkedések végrehajtásáról – az intézmények vezetõ testületei által is megtárgyalt és jóváhagyott – belsõ ellenõri jelentés megküldésével számoljon be az MNB-nek.
A vizsgálat megállapításai alapján a jegybank összesen 74,4 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki az Erste Bankkal szemben. Ezt különösen indokolttá tette a pénzügyi szolgáltatási tevékenység körében megállapított jogsértések száma, a bank piaci súlya és egyes (huzamosabb ideje fennálló) jogsértések átfogó jellege. Enyhítõ körülménynek számított ugyanakkor a bank együttmûködõ magatartása, illetve a jogsértések kiküszöbölésére tett azonnali és tervezett intézkedései.

Az MNB a feltárt hiányosságok miatt az Erste Lakáslízingre 2,2 millió forint, az Erste Lakástakarékpénztárra és az Erste Jelzálogbankra egyaránt 1,2 millió forint bírságot szabott ki.