2014 végén 1,7 millió darab folyamatos díjas életbiztosítási szerzõdést kezeltek a biztosítók, ebbõl 68 025 darab volt az szja-kedvezményre jogosító, rendszeres díjas szerzõdés (a kiegészítõ biztosításokkal együtt ez a szám 104 402 darab). Az adatok alapján látszik, hogy beigazolódtak a várakozások: az adótámogatás komoly lendületet adott a nyugdíjtermékek népszerûségének, így a valóban hosszú távú megtakarításoknak.

2014. január 1-jétõl a nyugdíjbiztosítási szerzõdéssel rendelkezõ magánszemélyek az általuk befizetett biztosítási díj 20 százalékának megfelelõ összeget, de adóévenként legfeljebb 130 ezer forintot jóváírhatnak nyugdíjbiztosítási számlájukon.

A kedvezmény igénybevételének alapjául szolgáló nyugdíjbiztosítási termékek négyféle biztosítási esemény esetén nyújthatnak szolgáltatást. A biztosító akkor szolgáltathat, ha 1. a biztosított megszerzi a társadalombiztosítási nyugellátásra való jogosultságot, vagy 2. egészségi állapota 40 százalékos vagy annál nagyobb mértékben károsodik, illetve 3. ha eléri a szerzõdés kötésekor érvényes törvényes nyugdíjkorhatárt, valamint 4. ha a biztosított elhalálozik.

„A tavaly január óta elérhetõ adókedvezménnyel a nyugdíj-elõtakarékossági számlához, illetve az önkéntes nyugdíjpénztárak adókedvezményéhez hasonló kedvezmény társul a nyugdíjbiztosításokhoz is, ez pedig az elsõ év tapasztalatai alapján láthatóan már most jelentõsen növeli az idõskorra történõ öngondoskodási hajlandóságot. Az új kedvezmény bevezetése jelentõs lépés, mivel a társadalom széles rétegei számára biztosítja a támogatott öngondoskodás lehetõségét” – hangsúlyozza Molnos Dániel, a Magyar Biztosítók Szövetségének (MABISZ) fõtitkára.