A Magyar Nemzeti Bank (MNB) két piacfelügyeleti eljárást folytatott le annak tisztázására, hogy a luxemburgi székhelyû Indumet S.A., illetve a magyarországi R-TAIL Concept Kft. végzett-e üzletszerûen, a jegybank engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatásnak minõsülõ követelésvásárlási tevékenységet. A két társaság neve annak nyomán merült fel, hogy a jegybank 2015-ben több mint négyszáz itthoni pénzügyi intézményt kötelezett rendkívüli adatszolgáltatásra azok eladott követelései kapcsán. Ennek nyomán több ezer engedményezési ügyletet és követelésvásárlót ellenõrzött, tucatnyi piacfelügyeleti eljárást indított, amelyek nyomán már felügyeleti intézkedést is hozott.

A jegybanki vizsgálatok mind az Indumet S.A., mind az R-TAIL Concept Kft. esetében megállapították, hogy e társaságok üzletszerû tevékenységük keretében – azaz rendszeresen, nyereség érdekében, elõre egyedileg meg nem határozott ügyletek megkötésével – vásároltak követeléseket. Az Indumet S.A., illetve az R-TAIL Concept Kft. ugyanakkor nem rendelkezett/rendelkezik az e tevékenység végzéséhez szükséges felügyeleti engedéllyel.

Az MNB mindezek alapján ma publikált határozataiban engedély nélkül végzett pénzügyi tevékenység miatt 180 millió forint piacfelügyeleti bírsággal sújtotta az Indumet S.A.-t. Az MNB az R-TAIL Concept Kft.-re ugyanezen okból 210 millió forintos piacfelügyeleti bírságot szabott ki és mindkét társaságnak azonnali hatállyal megtiltotta a jogosulatlan tevékenység folytatását.

A jegybank mindkét ügy kapcsán büntetõfeljelentést is tett az illetékes nyomozó hatóságnál.

Az MNB a pénzügyi intézmények adatszolgáltatásai alapján 2015 õszén vezetõi körlevélben is felhívta e piaci szereplõk figyelmét arra: a velük szerzõdõ jogosulatlan követelésvásárlók részérõl akár egyetlen követeléscsomag megvásárlása, vagy több esztendõn át naptári évente egy követelés megvétele, illetve egy évben akár már két követelés megvásárlása is üzletszerû pénzügyi tevékenységnek minõsülhet.