A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból indított piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy az Amerikai Egyesült Államokban bejegyzett IDW Consulting LLC (IDW Consulting), a Seychelle-szigeteki Goldstein Brokers Ltd. (Goldstein Brokers) és a panamai Goldstein Equitas INC S.A. (Goldstein Equitas) elnevezésû társaságok végeznek-e jegybanki engedélyhez kötött befektetési, vagy pénzügyi szolgáltatási tevékenységet.
A MNB a Goldstein Brokers és a Goldstein Equitas társaságokkal szemben már az eljárás közben ideiglenes intézkedés elrendelését tartotta szükségesnek, ezért 2015. november 24-én közzétett végzésében – az eljárást lezáró döntéshozatalig – azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az érintett cégek engedély vagy bejelentés nélkül, az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzenek.
A vizsgálatai során a jegybank megállapította, hogy az IDW Consulting és a Goldstein Brokers társaságok kamat ígérete és visszafizetési kötelezettség vállalása mellett üzletszerûen gyûjtöttek betétnek nem minõsülõ visszafizetendõ pénzeszközöket többnyire magyar ügyfeleiktõl, azonban nem rendelkeztek e pénzügyi szolgáltatási tevékenységre jegybanki engedéllyel. Az IDW Consulting – értékpapírnak nem minõsülõ – ún. „Peak unit” értékesítésével valósította meg az engedély nélküli szolgáltatást, a Goldstein Brokers pedig pénzügyi eszközökbe történõ befektetés céljából vett át ügyfélpénzeket, anélkül, hogy ténylegesen bármiféle tõkepiaci kereskedést folytatott volna.
A jegybanki eljárás feltárta továbbá, hogy a Goldstein Equitas társaság az MNB engedélye nélkül végzett – a jellemzõen magyar befektetõk pénzeszközeivel – befektetési szolgáltatási tevékenységnek minõsülõ portfóliókezelést.
Mindezek nyomán az MNB ma publikált határozataiban az IDW Consulting társaságot 30 millió forint, a Goldstein Brokers társaságot 228 millió forint, a Goldstein Equitas társaságot 39 millió forint bírság megfizetésére kötelezte, továbbá véglegesen megtiltotta, hogy az MNB engedélye nélkül pénzügyi -, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységet végezzenek. Az MNB piacfelügyeleti eljárása során – bûncselekmény gyanúja miatt – rendõrségi feljelentést is tett.
A bírságösszeg meghatározásánál az MNB különös súllyal értékelte, hogy mindhárom társaság a vonatkozó jogszabályokat súlyosan és ismétlõdõen szegte meg, valamint a tevékenység végzéséhez szükséges – befektetõk védelmét biztosító – személyi, tárgyi, technikai feltételekkel sem rendelkezett. Súlyosító körülménynek számított továbbá, hogy a társaságok a tevékenységük jogszerûségének – félrevezetõ és hamis – hangsúlyozásával rosszhiszemû magatartást tanúsítottak ügyfeleikkel szemben.
Mint arra a jegybank már többször felhívta a befektetõk figyelmét, az online platformot mûködtetõ szolgáltatóknál gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzõen off-shore területen jegyzik be õket, ahol a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetõk érdekeit. Az ilyen, jellemzõen a megfelelõ engedélyekkel nem rendelkezõ szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, s esetükben a hazai befektetõ-védelmi garanciarendszer sem érvényesül. Hangsúlyosan ajánlott ezért, hogy a fogyasztók minden, pénzügyi szervezettel történõ szerzõdéskötés elõtt az MNB honlapján ingyenesen elérhetõ, piacfelügyeleti Figyelmeztetéseket is tartalmazó adatbázisban elõzetesen tájékozódjanak az adott piaci szereplõ tevékenységének jogszerûségérõl. Éppen ezért az MNB már korábban közzétette honlapján a most bírságolt társaságokra vonatkozó figyelmeztetést is.