A Starling Bank Limited-et a Financial Conduct Authority 28 959 426 fontra bírságolta a pénzügyi szankciók átvilágításával kapcsolatos pénzügyi bűncselekményekkel kapcsolatos mulasztások miatt.

A brit bank a felügyeleti hatóság szerint többször is megsértette azt a követelményt, hogy ne nyisson számlát magas kockázatú ügyfeleknek.

A bank gyorsan nőtt - a 2017-es mintegy 43 000 ügyfélről 2023-ra 3,6 millióra -, de a pénzügyi bűnözés elleni intézkedései nem tartották a lépést.

Amikor az FCA 2021-ben felülvizsgálta a bankok pénzügyi bűnözés elleni ellenőrzéseit, komoly aggályokat állapított meg a Starlingnál alkalmazott pénzmosás elleni és szankciós keretrendszerrel kapcsolatban.

A bank beleegyezett egy olyan követelménybe, amely korlátozza, hogy a magas kockázatú ügyfelek számára új számlákat nyisson, amíg ez nem javul. A Starling nem tett eleget a követelményeknek, és 2021 szeptembere és 2023 novembere között több mint 54 000 számlát nyitott 49 000 magas kockázatú ügyfélnek.

Az FCA szerint 2023 januárjában a Starling tudomására jutott, hogy az automatizált szűrőrendszere 2017 óta csak a pénzügyi szankciókkal sújtott személyek teljes listájának töredékével szemben szűrte az ügyfeleket. Egy ezt követő belső felülvizsgálat rendszerszintű problémákat állapított meg a pénzügyi szankciókkal kapcsolatos keretrendszerében.

A Starling azóta többször jelentette a pénzügyi szankciók lehetséges megsértését az illetékes hatóságoknak.

Therese Chambers, a végrehajtás és piacfelügyelet közös ügyvezető igazgatója így nyilatkozott: „A Starling pénzügyi szankciókat ellenőrző ellenőrzései megdöbbentően lazák voltak. A pénzügyi rendszert széles körben nyitva hagyta a bűnözők és a szankciók hatálya alá tartozók előtt. Ezt tetézte, hogy nem tartotta be megfelelően az FCA által vállalt követelményeket, amelyeket azért vezettek be, hogy csökkentsék a pénzügyi bűncselekmények Starling általi elősegítésének kockázatát.”

A Starling-ügy 14 hónapot vett igénybe a megindítástól az eredmény eléréséig - szemben a 2023/24-ben lezárt ügyek átlagos 42 hónapos időtartamával -, ami azt tükrözi, hogy a City watchdog megújult ütemben végzi a végrehajtási vizsgálatokat.