A felmérés szerint a lakásvásárlók elõtt állók többsége már 11–20 millió forint értékû ingatlant szeretne vásárolni, és 49 százalékuk úgy érzi, hogy a jelenlegi árak még tovább fognak nõni. Arra a kérdésre, hogy mibõl tervezik elõteremteni a vételárat, közel 90 százalékuk a saját forrást is megjelölte. 

Az eredmény némileg ellentmondásos azzal, hogy a megkérdezettek többsége valamivel kevesebb mint 1 millió forintot említett, mint meglévõ megtakarítás. Ezért is fontos tudni, hogy a különbözõ támogatások és egyéb finanszírozási lehetõségek kombinálhatóak egymással, így akár megsokszorozható a lakásra fordítható önerõ.

„Alapos tájékozódással és tervezéssel akár több millió forinttal is növelhetõ a lakásvásárlásra fordítható összeg. A jelenlegi állami támogatási rendszernek köszönhetõen, ha valamennyi támogatási elemet körültekintõen belevesszük a lakás finanszírozásába, akkor például egy két gyermekes család használt lakás vásárlás esetén 4 millió forinttal is csökkentheti a teljes finanszírozási összeget. Ez az összeg egy három gyermekes család esetében új lakás vásárlásakor 13 millió forint, de építkezés esetén akár 18 millió forint is lehet” – nyilatkozta Kormos Zoltán, az OTP Bank Lakás Hitelek Fõosztályának igazgatója.

A bizonyos ideig rögzített kamatozású hitel elsõsorban azoknak lehet jó megoldás, akik biztonságérzetüket szeretnék növelni. Ez a megoldás ugyanis több évig kiszámíthatóvá teszi a törlesztést: a rögzített kamatozású hitelek esetében a bank egy meghatározott ideig nem módosítja az adott ügylet kamatát még akkor sem, ha a piaci kamatok idõközben módosulnak, így könnyebb megtervezni a családi költségvetést. A Magyar Nemzeti Bank által minõsített, úgynevezett „Minõsített Fogyasztóbarát Lakáshitelek” a piaci átlaghoz képest alacsonyabb költségû lakáshitelek. Közös jellemzõjük, hogy a kamatok és ez által a törlesztõrészletek konstrukciótól függõen akár 5, 10 évre, vagy a teljes futamidõ alatt változatlanok maradnak. A törlesztõrészletek kamatperióduson belül minden hónapban egyenlõk.