A Magyar Nemzeti Bank hivatalból indított piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy az Atlantic Global Asset Management S.A. (Atlantic GAM) végez, illetve végzett-e jegybanki engedély nélküli befektetési vagy pénzügyi szolgáltatási tevékenységet.

Az MNB már az eljárás megindítása után röviddel ideiglenes intézkedésként azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az Atlantic GAM bármely, az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzen. A most zárult vizsgálat megállapította, hogy a társaság visszafizetési kötelezettség vállalása mellett üzletszerûen fogadott el a nyilvánosságtól pénzeszközöket. Tevékenysége – melyet honlapján, közösségi oldalán, s hangzatos elõadásokon népszerûsített – abban állt, hogy többek között magyar ügyfeleknek ígért egy éves „lekötési idõvel” és 90-500 ezer euróig terjedõ befektetési összeg fejében heti (!) 4 – 6 százalékos hozamot. Az eljárás során ugyanakkor nem bizonyosodott be, hogy az ügyfélpénzek befektetése érdekében a társaság ténylegesen bármiféle tõkepiaci kereskedést folytatott volna.

Az Atlantic GAM nem szerepel a jegybanki nyilvántartásokban, így engedélyhez vagy bejelentéshez kötött pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére Magyarországon nem jogosult. A jegybank – eddigi gyakorlatával összhangban – a szolgáltató adatait már korábban megjelentette honlapja Figyelmeztetések menüpontjában, s az ügyben büntetõfeljelentést is tett a nyomozó hatóságnál. Mivel a társaság rendkívül kiterjedt módon – mintegy 22 országot érintõen – folytatta tevékenységét, az MNB több nemzetközi megkeresést küldött, így kifejezetten felhívta több külföldi társhatóság figyelmét az ügyre, továbbá az állampolgáraikra vonatkozó információk megküldésével segítette munkájukat.

Az MNB határozatában véglegesen megtiltotta az Atlantic GAM-nek a jegybanki engedély nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenység folytatását, emellett 91 millió forint piacfelügyeleti bírságot is kiszabott vele szemben. A bírságösszeg meghatározásánál az MNB egyebek mellett kiemelt súllyal értékelte, hogy a társaság a korábbi ideiglenes eltiltó végzés ellenére is folytatta mûködését, a jogszabályokat súlyosan és ismétlõdõen szegte meg, valamint a tevékenység végzéséhez szükséges – befektetõk védelmét biztosító – személyi, tárgyi, technikai feltételekkel sem rendelkezett. Súlyosító körülménynek számított továbbá, hogy tevékenységét széles körben – a spanyol Questra World Global SL társasághoz köthetõ MLM rendszer segítségével – hirdette, ügyfeleiben a jogszerû mûködés hamis látszatát keltette, valamint az MNB által elõírt adatszolgáltatást nem teljesítette. Az MNB egyébiránt a Questra MLM rendszer egyik, tanúként meghallgatott tagját a piacfelügyeleti eljárás elhúzása, akadályozása miatt 400 ezer forint eljárási bírsággal sújtotta.

Mint arra a jegybank már többször felhívta a befektetõk figyelmét, az online platformot mûködtetõ szolgáltatóknál gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzõen off-shore területen jegyzik be õket, ahol a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetõk érdekeit. Az ilyen, jellemzõen a megfelelõ engedélyekkel nem rendelkezõ szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, s esetükben a hazai befektetõ-védelmi garanciarendszer sem érvényesül. Hangsúlyosan ajánlott ezért egy-egy szolgáltatás igénybevétele elõtt ellenõrizni, hogy a társaság rendelkezik-e pénzügyi, illetve befektetési tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, s így szerepel-e a jegybank piaci szereplõket felsoroló nyilvántartásaiban. 

A jegybanki határozat semmilyen formában nem érinti a társaságnak a befektetõkkel szemben fennálló, már átvett pénzösszegekkel összefüggõ visszafizetési kötelezettségét.