Egyre többen élnek az egyéni tagdíjbefizetés után igénybe vehetõ 20 százalékos adójóváírás lehetõségével. A legnagyobb tudatosság a nyugdíjazáshoz közel álló 63 éves korcsoportban figyelhetõ meg, innen érkezett ugyanis a legtöbb jóváírás az egyéni számlákra az Allianznál.

Bár a fiatalabb generáció is tudatosabb, azonban ez még mindig nem éri el az optimális szintet. Annak ellenére, hogy az idõben megkezdett nyugdíjtakarékosság már néhány ezer forintos havi megtakarítás esetén is jelentõs nyugdíjvagyon felhalmozást tenne lehetõvé, a fiatalabb korosztály jellemzõen passzívabb, kevésbé tájékozott, így késõbb kezdi el a nyugdíjcélú megtakarítást.

„A NAV mindenkinek elkészíti az adóbevallás tervezetet, mégis elõfordul, hogy a pénztártagok elfelejtik visszaigényelni a nekik járó összeget. Becslésünk szerint akár 1,5 Mrd Ft adókedvezménytõl is eleshetnek a tagok évente a teljes piacot tekintve” – hívta fel a figyelmet Kravalik Gábor, az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztár igazgatója. „Pénztárunkba a jogosultak 27 százalékának az adójóváírása nem érkezett meg 2018. július végéig, azonban elképzelhetõ, hogy ennek egy kis részét másik nyugdíjpénztárba igényelték vissza a tagok” – tette hozzá.

Kevésbé ismert tény, hogy az adóbevallás önellenõrzésére öt évig van lehetõség, így a tagok egyéni számlájukra a korábban nem igényelt adójóváírásokat is megkérhetik. Mivel öt év alatt akár 750 ezer forint is a NAV-nál maradhat, az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztár minden pénztártagnak azt javasolja, hogy a következõ, 2019. május 20-i határidejû adóbevallás elõtt szánjon idõt a korábbi bevallások áttekintésére és az adójóváírások egyéni számlára könyvelésére. Az adójóváírás igénylése elõtt érdemes rendezni az adóhátralékokat is, mivel már pár ezer forintos adóelmaradás is késleltetheti a kiutalást.