Jelentősen nőtt azoknak a románoknak az aránya, akik szabad pénzüket életbiztosításba fektetnék. Bár a bankbetétek és az ingatlanok továbbra is népszerűbbek, az életbiztosítás iránti érdeklődés növekedése a pénzügyi tudatosság erősödésére utal.

Egyre több romániai lakos tekint az életbiztosításra nemcsak védelmi eszközként, hanem hosszú távú pénzügyi tervezésének részeként is – derül ki a Román Biztosítók Szövetsége (UNSAR) és az IRES kutatóintézet közös felméréséből, amely a kockázatészlelés és a biztosítási kultúra alakulását vizsgálta az országban.

A kutatás szerint a válaszadók 24 százaléka helyezné el rendelkezésre álló megtakarításait életbiztosításban. Ez 7 százalékpontos növekedést jelent az előző évhez képest, és a vizsgált megtakarítási, illetve befektetési formák közül ez mutatta a legnagyobb éves emelkedést.

Mindazonáltal a hagyományos megtakarítási formák továbbra is vezető helyen állnak. A megkérdezettek 48 százaléka bankbetétben tartaná pénzét, míg 32 százalékuk ingatlanbefektetésben látja a legjobb lehetőséget. Ezeknél az opcióknál azonban csak kisebb változás történt az előző évhez viszonyítva.

Alexandru Ciuncan, az UNSAR elnöke és vezérigazgatója szerint az életbiztosítások népszerűségének növekedése arra utal, hogy a román háztartások egyre nagyobb hangsúlyt fektetnek a pénzügyi biztonságra és a hosszú távú tervezésre. Mint fogalmazott, pozitív jel, hogy egyre többen tekintik a családi stabilitás fontos elemének a pénzügyi védelem megteremtését, ami a biztosítási kultúra fejlődését és a pénzügyi érettség növekedését tükrözi.

A felmérés szerint az élet- és egészségbiztosítások azok közé a biztosítási termékek közé tartoznak, amelyek iránt a lakosság érdeklődése a leginkább növekszik. E kategóriák mellett az otthonbiztosítások, valamint az utas- és egészségbiztosítások szerepelnek a legnépszerűbb biztosítási típusok között.

A pénzügyi védelem jelentőségének növekvő felismerését a kárkifizetési adatok is alátámasztják. A román biztosítók 2025-ben átlagosan napi több mint 1,15 millió eurót fizettek ki életbiztosítási szolgáltatásként azoknak az ügyfeleknek, akik korábban gondoskodtak saját és családjuk pénzügyi biztonságáról. Az életbiztosítási kárkifizetések teljes összege tavaly meghaladta a 421 millió eurót, ami 12 százalékos növekedést jelentett 2024-hez képest.

Roxana Băluță, az UNSAR élet- és egészségbiztosítási szakértője szerint a pénzügyi edukáció továbbra is kulcsszerepet játszik abban, hogy az emberek megalapozott döntéseket hozzanak. Hangsúlyozta ugyanakkor, hogy a hosszú távú pénzügyi öngondoskodás ösztönzéséhez megfelelő közpolitikai intézkedésekre és adókedvezményekre is szükség van.

A kutatás eredményei arra utalnak, hogy Romániában fokozatosan erősödik az öngondoskodás kultúrája. Bár az életbiztosítás még nem számít elsődleges megtakarítási formának, a növekvő érdeklődés azt mutatja, hogy egyre többen ismerik fel szerepét a pénzügyi stabilitás megteremtésében.