A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) célvizsgálatot folytatott le az ING alapkezelõjénél az ING Önkéntes és Magánnyugdíjpénztárának pénztári vagyonkezelése során fölmerült költségek jogszerûségének áttekintésére, 2008 januárjáig visszamenõleg. A PSZÁF a vizsgálatot lezáró határozatában megállapította: az ING alapkezelõje indokolatlan többletköltséget okozott a nyugdíjpénztári tagoknak, miközben ugyanakkora összegû vagyoni elõnye származott egyes, általa kezelt befektetési alapokban történt befektetéseivel. A kimutatott jogtalan tagi többletköltség közel 3,19 milliárd forintra rúgott.
{{BANNER}}Az ING alapkezelõje olyan módszert alakított ki, amely révén a közvetlen külföldi befektetési alapokba történõ olcsóbb befektetés helyett a pénztári vagyont nagyobb (fõképp alapkezelési) költséggel járó módon közvetetten – itthoni ING befektetési alapok közbeiktatásával – fialtatták. E befektetési módszer célja nem többlethozam elérése volt a pénztártagoknak, hanem az egy kibocsátó által igénybe vehetõ értékpapírokra vonatkozó befektetési limitszabályok megkerülése, és – a vagyonkezelõ saját vállalatcsoportjához tartozó alapok lejegyzése révén – megfelelõ haszonszint elérése a vagyonkezelõnek. A vagyonkezelõ befektetéseinél a közvetlenül megvásárolt befektetési jegyek intézmények részére kibocsátott változatait közvetetten, magyar befektetési alapok termékeibe „csomagolva” is megvásárolta, így azt a szabályt is megsértette, amely szerint a befektetések hozamai a lehetõ legkisebb mértékben függhetnek egymástól.
A jogszabálysértések miatt a PSZÁF ma publikált határozatában 200 millió forint bírsággal sújtotta az ING Befektetési Alapkezelõ Zrt.-t, felszólította a pénztári vagyonkezelésre vonatkozó jogszabályi elõírások betartására, továbbá a nyomozóhatósághoz is fordult.
A PSZÁF-nak a téma kapcsán az ING nyugdíjpénztárával szembeni korábbi határozata és a Fõvárosi Ítélõtábla 2012. július 4-i azt megerõsítõ jogerõs ítélete nyomán az ING Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár mindkét ágazatának valamennyi érintett tagja visszakapta az õt megilletõ elvont költséget 2012. szeptember 30-ig.
Emlékezetes: a PSZÁF 2010 második felében vizsgálta meg több nyugdíjpénztár befektetési, vagyonkezelési tevékenységét. Ennek során megállapította: a vagyonkezelõi szolgáltatásokért fizetett díjakkal kapcsolatban négy nyugdíjpénztár és vagyonkezelõik többször megsértették a jogszabályokat. A PSZÁF az érintett pénztáraknak határozatokban írta elõ: mutassák ki és fizessék vissza tagjaiknak az indokolatlan közvetett befektetések okozta többletköltségeket, miután azokat érvényesítették vagyonkezelõikkel szemben.
Elsõként, az ellenõrzési eljárás lezárása elõtt az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár térítette meg tagjainak az okozott többletköltséget, majd a kötelezés után az AXA Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár, illetve idén nyáron az OTP Magánnyugdíjpénztár is visszafizette tagjainak a korábban elvont összegeket.
A PSZÁF által az elmúlt közel két évben a téma kapcsán hozott felügyeleti intézkedések nyomán a négy nyugdíjpénztár összességében mintegy 5 milliárd forintnyi összeget térített meg több százezer volt és jelenlegi pénztártagnak.