Az MNB összesen 47 millió forint bírságot szabott ki a MagNet Bankra a felügyeleti vizsgálata során feltárt hitelkockázat-kezelési, adatszolgáltatási, informatikai, illetve a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelõzésére vonatkozó szabályzati hiányosságok miatt, s kötelezte a hitelintézetet a jogsértések megszüntetésére -áll a Magyar Nemzeti Bank közleményében. A Magyar Nemzeti Bank (MNB) rendszeres ellenõrzései keretében korlátozott terjedelmû, nem teljeskörû átfogó vizsgálatot folytatott a MagNet Magyar Közösségi Bank Zrt.-nél (MagNet Bank). A vizsgálat a 2015. december 31-tõl a vizsgálat lezárásáig, azaz a 2018. május 10-ig terjedõ idõszakot tekintette át.
A jegybank vizsgálata során hiányosságokat tárt fel többek között a hitelkockázat kezelése terén a hitelintézetnél egyebek közt a monitoring folyamatban, a fedezetek meglétével, értékelésével és érvényesíthetõségével kapcsolatos belsõ szabályozottság, eljárásrendek körében. A követeléseladások kapcsán hiányzott az azokra vonatkozó, kellõ részletezettségû belsõ szabályozás, s nem állt rendelkezésre megfelelõ – a kockázatok mértékének meghatározásához elengedhetetlen – ügyfélcsoport-képzési és ügyfélminõsítési rendszer sem.
A jövõben pontos – a fõkönyvvel és az analitikával egyezõ– adatszolgáltatás érdekében a MagNet Banknak felül kell vizsgálnia az adatteljesítést támogató informatikai rendszerét. A jegybank – mint azt a más piaci szereplõvel kapcsolatos korábbi bírsághatározatai is jelzik – kiemelt szigorral lép fel a pénzügyi intézmények adatszolgáltatásra vonatkozó esetleges jogsértései miatt (kiemelten szankcionálva azoknál az adatszolgáltatási tábláknál tapasztalt hibákat, amelyeket a szektorral 2017-ben részletesen is egyeztetett az MNB.) További hiányosságokat talált emellett a jegybank a MagNet Bank belsõ ellenõrének tevékenysége, a javadalmazási politika, az informatikai rendszer védelmére, illetve a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozására vonatkozó belsõ szabályozottság kapcsán.
Mindezek alapján a jegybank2018. szeptember 30-i teljesítési határidõvel kötelezte a MagNet Bankot a feltárt hiányosságok megszûntetésére. A jogsértések miatt az MNB összességében 47 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott a hitelintézetre.
A bírságösszeg meghatározásakor a jegybank figyelembe vette a hitelkockázat-kezelés kapcsán feltárt számos jogsértés magas vagy jelentõs kockázati besorolását. Enyhítõ körülménynek számított, hogy a hiányosságoknak nem volt hatása az ügyfelekre, más piaci szereplõkre, a hitelintézet számos problémát már a vizsgálat során kijavított, illetve annál már az MNB helyszíni vizsgálati szakasza idején is elõremutató változások zajlottak.