A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összességében mintegy 500 millió forint bírságot szabott ki és több büntetõeljárást kezdeményezett a most lezárult, a jogosulatlan követelésvásárló társaságok kiszorítását célzó piacfelügyeleti vizsgálatsorozata keretében. Mint emlékezetes, a jegybank 2015-ben több mint 400 pénzügyi intézményt kötelezett rendkívüli adatszolgáltatásra e témában, a megkapott adatok alapján pedig több ezer engedményezési ügyletet ellenõrzött.

Az ezek nyomán megindított piacfelügyeleti vizsgálatok lezárásaként az MNB számos hazai és külföldi székhelyû jogosulatlan követelésvásárlóval szemben hozott intézkedéseket. A piacfelügyeleti eljárásokat akadályozó piaci szereplõket a jegybank több ízben is eljárási bírsággal sújtotta. Az MNB emellett már a vizsgálatokat megalapozó adatszolgáltatások idõszakában vezetõi körlevélben hívta fel a jogosulatlan követelésvásárlási ügyletek kapcsán a piaci szereplõk figyelmét arra: a velük szerzõdõ jogosulatlan követelésvásárlók részérõl akár egyetlen követeléscsomag megvásárlása, vagy több esztendõn át naptári évente egy követelés megvétele, illetve egy évben akár már két követelés megvásárlása is üzletszerû pénzügyi tevékenységnek minõsülhet.

A vizsgálatsorozat zárásaként az MNB ma közzétett határozataiban egyaránt 50-50 millió forintos bírságot szabott ki a Jo(g)tanácsadó Kft.-re, illetve a szlovákiai székhelyû Yamuna s.r.o. társaságra engedély nélküli követelésvásárlási tevékenység miatt.

A jegybanki vizsgálatok a Jo(g)tanácsadó Kft. és a Yamuna s.r.o. esetében is megállapították, hogy e társaságok üzletszerû tevékenységük keretében – azaz rendszeresen, nyereség érdekében, elõre egyedileg meg nem határozott ügyletek megkötésével – vásároltak magyarországi székhelyû gazdasági társaságoktól követeléseket, noha nem rendelkeztek/rendelkeznek az e tevékenység végzéséhez szükséges felügyeleti engedéllyel.

Az MNB mindezek alapján – az engedély nélkül végzett pénzügyi tevékenység miatt kiszabott piacfelügyeleti bírságok mellett – mindkét társaságnak azonnali hatállyal megtiltotta a jogosulatlan tevékenység folytatását. A jegybank a Jo(g)tanácsadó Kft. és a Yamuna s.r.o ügyei kapcsán is büntetõfeljelentést tett az illetékes nyomozó hatóságnál.

Bár a vizsgálatsorozat lezárult, a jegybank a továbbiakban is folyamatosan áttekinti, hogy szükséges-e új eljárásokat indítani az esetlegesen itthon engedély nélküli tevékenységet végzõ piaci szereplõkkel szemben. Az eddigi vizsgálatok kapcsán célszerû felhívni a legális keretek közt mûködõ pénzügyi intézmények figyelmét is arra: követeléseik értékesítése során minden alkalommal gyõzõdjenek meg arról, hogy a követelésvásárló valóban rendelkezik-e az ügylethez szükséges engedéllyel.