Az Insurance Europe benyújtotta észrevételeit az Európai Bankhatóság (EBA) pénzmosás elleni új technikai szabályozási standardjainak (RTS) tervezetéről szóló konzultációhoz. A szabályozás célja az EU pénzmosás elleni keretrendszerének megerősítése.

A szövetség támogatja az EBA kezdeményezését, amely harmonizált és adatvezérelt kockázatértékelést kíván bevezetni a kötelezett szolgáltatók esetében, ugyanakkor hangsúlyozza: az új jelentési és adatgyűjtési előírásoknak arányosnak kell lenniük, az eddigi gyakorlatokra kell épülniük, és csak a hatékony felügyelethez valóban szükséges mértékig terjedhetnek.

Az Insurance Europe javasolja a tervezett adatpontok felülvizsgálatát, különösen az alacsony kockázatú termékek esetében, az adminisztratív terhek csökkentése érdekében. Emellett indítványozza, hogy az új adatközlési kötelezettségekre megfelelő átmeneti időszakot biztosítsanak, hogy az intézmények technológiai rendszereiket fel tudják készíteni az új adatok kezelésére.

A szövetség kifogásolja a túlzott ügyfél-azonosítási követelményeket, például a születési város vagy a többes állampolgárság megadását. Ezek szerinte nemcsak az ügyfelek számára megterhelőek, hanem az adatgyűjtés folyamatait is jelentősen bonyolítják, miközben akadályozzák a pénzügyi befogadást. Az Insurance Europe fontosnak tartja az online, távoli ügyfélazonosítási megoldások elismerésének megőrzését is.

Az alacsony kockázatú biztosítási termékekhez kapcsolódó egyszerűsített ügyfél-átvilágítás kapcsán a szövetség javasolja, hogy az adatok frissítése eseményalapon történhessen. Ezen kívül szorgalmazza, hogy a nyugdíjcélú és kockázati életbiztosítási termékek is kerüljenek be azon pénzügyi termékek körébe, amelyek egyszerűsített eljárás alá eshetnek.

Az Insurance Europe továbbra is elkötelezett amellett, hogy együttműködjön az európai intézményekkel egy hatékony, kockázatalapú és arányos pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni szabályozási keretrendszer kialakítása érdekében.