A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szokásos átfogó vizsgálatot folytatott le a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt-nél (Takarékbank) és az összevont felügyelet alá tartozó egyes leányvállalatainál, a Takarék Faktorház Pénzügyi Szolgáltató Zrt.-nél (Takarék Faktorház Zrt.), illetve a BANKÜZLET Vagyonkezelõ és Hasznosító Zrt.-nél (BANKÜZLET Zrt.).

A vizsgálat a Takarékbank pénzügyi szolgáltatására vonatkozóan számos – részben jelentõs súlyú – jogszabálysértést állapított meg, többek között a vállalatirányítás, a hitelkockázat, az informatika, a csoport és egyedi szintû számviteli elõírások és adatszolgáltatás kapcsán, illetve a (konszolidált és egyedi) tõke számításának körében.

A hitelkockázat területén feltárt jogszabálysértések a Takarékbank ügyfél- és partnerminõsítési szabályzatát, a hitelkihelyezésekrõl szóló döntéselõkészítési szabályzatát, a központi hitelinformációs rendszerbe történõ adattovábbítási gyakorlatát, a hitel kihelyezések folyamatos monitoringjára vonatkozó eljárásrendjét, a fedezetértékelési szabályzatát az ügyletminõsítési eljárását, a belsõ hitelekre és a befektetésekre vonatkozó eljárásrendjét, továbbá az eszközminõsítés számviteli követelményeit érintették.

A jegybanki vizsgálat a Takarékbank befektetési szolgáltatását tekintve szintén számos – részben jelentõs – jogszabálysértést azonosított. A bank egyebek közt (kisebb számú ügyfele esetében) az általa vezetett ügyfélszámlákon a jogszabály által meg nem engedett tranzakciókat végzett, a telefonos megbízás-felvételkor ügyfeleit nem az üzletszabályzatának megfelelõen azonosította, s a megbízás tartalma sem felelt meg az abban foglaltaknak.

Mindezek miatt az MNB összességében 99,2 millió forint bírságot szabott ki a Takarékbankra. A jegybank egyes, a bank folyamatait, a kockázatkezelési és az egyedi értékvesztés hiányosságait érintõ megállapításai azért számítottak súlyosnak, mert azok meghatározzák az egész szövetkezeti hitelintézeti szektor kockázatkezelésének, értékvesztés-számításának minõségét is.

Az MNB számviteli hiányosságok, illetve a pénzmosási szabályzatra vonatkozó problémák miatt 2 millió forint bírságot szabott ki a BANKÜZLET Zrt.-re. Az adatszolgáltatási kötelezettség megsértése, illetve szintén a pénzmosási szabályzatot érintõ hibák miatt 1,5 millió forintnyi bírság kiszabására került sor a Takarék Faktorház Zrt. esetében.