A Groupama bejelentette, hogy kibocsátotta az első olyan katasztrófakötvényt (Cat Bond) az Insurance Linked Securities (ILS) piacán, amely kifejezetten a jégkár kockázatára fókuszál, és aggregált kártérítési struktúrában került kialakításra.

A társaság tájékoztatása szerint az innovatív tranzakció célja az, hogy védelmet nyújtson a franciaországi lakás- és gépjármű-biztosítási portfóliókat érintő, jégveréshez kapcsolódó éves veszteségekkel szemben.

A Quercus II Re DAC elnevezésű Cat Bond volumene 120 millió euró. A fedezet 2026. január 1-jétől lépett hatályba, futamideje két év, és akkor aktiválódik, ha a csoport éves veszteségei meghaladják a 470 millió eurót.

Az ügylet strukturálását és elhelyezését az Aon Securities csapata végezte, a kibocsátás pedig kifejezetten széles befektetői érdeklődést váltott ki a Cat Bondokra specializálódott szereplők körében.

„Ez a kibocsátás – amely világszinten is újdonságnak számít – jól mutatja a csoport innovációs képességét, és rávilágít az ILS piaccal ápolt partnerségek jelentőségére, amelyek lehetővé teszik számunkra a jégkárhoz kapcsolódó veszteségek elleni hatékony védelem kialakítását” – nyilatkozta Pierre Lacoste, a Groupama Csoport viszontbiztosítási igazgatója.