Konferencia – 2021


Konferencia – 2021

2021. november 4-én immár tizenegyedik alkalommal rendezi meg a Magyar Biztosítók Szövetsége a szektor legnagyobb biztosítási konferenciáját a Corinthia Hotel Budapestben. A konferencia kiváló alkalmat jelent a biztosítók, a velük együttműködő vállalkozások, a szabályozói és felügyeleti döntéshozók képviselői számára a magas szintű szakmai eszmecserére. A rendezvény hozzájárulhat ahhoz, hogy az ágazat szereplői a piac fejlődési irányait, a nemzetközi megoldásokat is figyelembe véve tekintsék át a biztosítási szektor előtt álló kihívásokat és a kapcsolódó területek aktuális, gyakorlati kérdéseit.

XI. Mabisz Nemzetközi Biztosítási Konferencia

/ XI. International Insurance Conference of Mabisz

A konferencia témája: Jövőképes biztosítások- Merre tart a szakma?

2021. november 4.

Corinthia Hotel Budapest

1073 Budapest, Erzsébet körút 43-49.

Jelentkezéssel és programmal kapcsolatos kérdéseikben illetékes:

Lambert Gábor

Kommunikációs vezető

Magyar Biztosítók Szövetsége

Túri Lívia

Rendezvénymenedzser

Mobil: +36 30 515 2620

livia.turi@mabisz.hu

A szervezők a programváltozás jogát fenntartják. A résztvevők adatait a rendezvény szervezői bizalmasan kezelik, harmadik félnek csak az adott jelentkező írásbeli hozzájárulása esetén adják ki.

A honlapon található jelentkezési lap kitöltése a részvétel alapfeltétele. Tehát részvételi szándéka esetén akkor is ki kell töltenie, ha névre szóló meghívót kapott. Az itt megadott adatokat a rendezvény szervezői bizalmasan kezelik, harmadik félnek csak az adott jelentkező írásbeli hozzájárulása esetén adják ki.

Részvételi díj:

  • 60.000 ft + ÁFA

  • VIP vendégek számára a részvétel ingyenes.

A konferencia regisztrációja és a részvétel az idei évben védettségi igazolványhoz kötött.

Varga Mihály

Pénzügyminiszter, miniszterelnök-helyettes

Születési hely, idő:

  • 1965. január 26-án született Karcagon

Végzettség:

  • 1989 Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem

Szakmai életút:

  • 2018 – pénzügyminiszter

  • 2013. március 7.– nemzetgazdasági miniszter

  • 2012. június 2.– Egyes nemzetközi pénzügyi szervezetekkel való kapcsolattartásért felelős tárca nélküli miniszter

  • 2010. május 29. – 2012. június 1. A második Orbán-kormány Miniszterelnökséget vezető államtitkára

  • 2006 – 2010 A Költségvetési, pénzügyi és számvevőszéki bizottság elnöke

  • 2002 – 2006 A Költségvetési és pénzügyi bizottság elnöke

  • 2001 – 2002 Az első Orbán-kormány pénzügyminisztere

  • 1998 – 2000 Az első Orbán-kormány idején a Pénzügyminisztérium politikai államtitkára

  • 1998 A Gazdasági bizottság elnöke, a Számvevőszéki bizottság tagja

  • 1996 – 1998 A Költségvetési és pénzügyi bizottság tagja

  • 1995 – 1997 A szolnoki Gazdasági Főiskola óraadója, címzetes főiskolai tanár

  • 1995 – 1998 A Számvevőszéki bizottság tagja, az Adós- és bankkonszolidáció körülményeinek tisztázására létrejött vizsgálóbizottság elnöke

  • 1992 – 1994 A Számvevőszéki bizottság tagja

  • 1991 – 1994 Az Adó bizottság tagja, az Állami Számvevőszék szervezetének és működésének felülvizsgálatát végző ad-hoc bizottság tagja

  • 1990 – 1994 Az Országgyűlés Költségvetési, adó- és pénzügyi bizottságának tagja

  • 1990 Kelet-magyarországi Vízügyi Tervező Vállalat, közgazdasági munkatárs

  • 1989 43. sz. Állami Építőipari Vállalat, gazdasági revizor

Nyelvismeret:

  • angol

Családi állapot:

  • Nős, négy gyermek édesapja

Dr. Pandurics Anett

Mabisz – elnök, Posta Biztosító – elnök-vezérigazgató

A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem gazdálkodási karán végzett közgazdászként, majd 2018-ban ugyanitt (Budapesti Corvinus Egyetem) szerzett PhD-fokozatot stratégiai menedzsment témakörben. Korábban ösztöndíjasként az USA-ban és Németországban tanult. Kutatási és oktatási tevékenységét Pro Universitate, Heller Farkas és Pro Sciencia díjjal ismerték el. Pályáját tanácsadóként kezdte, majd 2001-től 2005-ig a Magyar Posta Zrt. stratégiai igazgatói pozícióját töltötte be, 2002-től a Posta Biztosító igazgatósági tagja. 2005-től a Magyar Posta Életbiztosító Zrt és a Magyar Posta Biztosító Zrt. igazgatóságának elnöke és első számú vezetője. 2013-tól a MABISZ ügyvezető elnökségének elnöke. 2018 májusától Richter Gedeon Nyrt. igazgatósági tagja, 2019 júniusától MOL Nyrt. Felügyelő Bizottságának és Audit Bizottságának tagja. Részt vesz a Biztosítás & Kockázat, a Hitelintézeti Szemle és a GÉP szakmai folyóiratok szerkesztő bizottságainak munkájában.

Molnos Dániel

Főtitkár / Secretary general, Association of Hungarian Insurance Companies (MABISZ)

Tanulmányait a kolozsvári Babes-Bolyai Tudományegyetem Jogtudományi Karán folytatta, ahol 1977-ben summa cum laude végzett. 1979-ben bírói szakvizsgát tett, majd 2 évvel később az ügyvédi szakvizsgát is megszerezte. Biztosítási pályafutását az AVUS Linz nemzetközi kárrendező irodánál kezdte 1988-ban. 1990-ben csatlakozott a Generali bécsi csapatához, ahol szintén a nemzetközi kárrendezés lett a szakterülete. 1996-ban került a budapesti igazgatóságra és a Nemzetközi Gépjármű Kárrendezés ügyvezető igazgatójaként kezdte el a terület irányítását. 2010-ben vállalta el a MABISZ főtitkári pozícióját és ettől az évtől választották a Európai Biztosítók Nemzetközi Szövetségének Végrehajtó bizottsági tagjává.

Lambert Gábor

Kommunikációs vezető, MABISZ

Közgazdász, újságíró. 2017 óta a MABISZ kommunikációs vezetője. Előtte öt évig a Figyelő hetilap főszerkesztője volt, a lapnál különböző posztokon tizennégy évet töltött. Korábban a Világgazdaságnál rovatszerkesztői, rovatvezetői feladatokat látott el, valamint a BBC Magyar Adásának budapesti irodavezetője volt. Újságírói pályafutását a Magyar Nemzet külpolitikai rovatánál kezdte, öt évig (1986-1991) volt moszkvai, két évig (1997-1999) washingtoni tudósító, a két időpont között pedig külpolitikai rovatvezető. Óraadó tanár volt a Budapest Kommunikációs Főiskolán (ma Metropolitan Egyetem), oktat a Corvinus Egyetemen és a Matthias Corvinus szakkollégiumba. Gazdasági újságírás tankönyvet szerkesztett, a sajtó mellett esszékötetekben jelentek meg publikációi.

Dr. Kerékgyártó Csaba

főtitkárság vezető, MABISZ

Jogász, biztosítási szakjogász. 1998 óta dolgozik a biztosítási szektorban. Ennek során a Generali biztosító jogtanácsosaként és kárrendezési területen tevékenykedett, a Zürich Biztosító jogtanácsosa, majd a Waberer biztosító vezető jogtanácsosa, 2010-től a MABISZ főtitkárságvezetője és nem-élet biztosítási ágazatvezetője, 2014 óta az AIDA elnökségének tagja. 2004 óta a biztosításhoz kötődő nemzetközi testületek tagja.

Lencsés Katalin

MABISZ, életbiztosítási tagozat vezetője, EU ügyek

Diplomáját a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem Külgazdasági Szakán szerezte. Pályáját egy külkereskedelmi vállalatnál kezdte, nyugat-európai, észak-amerikai és arab piacokon tevékenykedve. 1994 óta dolgozik a Magyar Biztosítók Szövetségénél. Jelenleg az Életbiztosítási tagozat, valamint a Baleset- és Egészségbiztosítási tagozat vezetője. Több átfogó szövetségi projektet is menedzsel (TKM rendszer, KGFB Díjnavigátor). 1997-ben megszerezte a biztosítási tanácsadó felsőfokú szakmai képesítést. 1999 és 2015 között tanított a Biztosítási Oktatási Intézet biztosítási tanácsadó képzésén. 1999 óta képviseli a magyar szövetséget Brüsszelben az európai biztosítók szövetségének (Insurance Europe), „Conduct of Business” (korábban „Single Market”) bizottságában, mely a biztosítási szakmát érintő európai uniós szabályozássokkal foglalkozik. 2015 óta felelős szerkesztője és rendszeres szerzője a „Biztosítás és Kockázat” szakmai folyóiratnak. 2020-ban megszerezte a az EFPA által is akkreditált „Minősített Befektetési Tanácsadó” képesítést.

Csampa Zsolt

Születési hely, idő:

  • Budapest, 1974.11.27.

Képzettség:

  • 2007 Zrínyi Miklós Nemzetvédelmi Egyetem védelmi igazgatási menedzser

  • 2009 Zrínyi Miklós Nemzetvédelmi Egyetem, felsőfokú vezetőképző (vezérkari)

Pályafutás:

  • 1999 – 2002 VIII. kerület Józsefvárosi Polgármesteri Hivatal

  • 2002 – 2014 országgyűlési képviselő, a Honvédelmi és Rendészeti Bizottság tagja, majd elnöke, Nemzetbiztonsági Bizottság tagja.

  • 2014 – 2018 Belügyminisztérium önkormányzati koordinációért felelős helyettes államtitkár

  • 2019. január 1-től a Belügyminisztérium nyilvántartások vezetéséért felelős helyettes államtitkára

Közéleti megbízások:

  • a Magyar Vívószövetség elnöke

Dr. Kandrács Csaba

2019. október 2-tól a Magyar Nemzeti Bank alelnöke

2019. október 2. óta a Magyar Nemzeti Bank (MNB) pénzügyi szervezetek felügyeletéért és fogyasztóvédelemért felelős alelnöke. 2016 júniusától az alelnöki kinevezésig a Magyar Nemzeti Bank (MNB) pénzügyi szervezetek felügyeletéért és fogyasztóvédelemért felelős ügyvezető igazgatója volt. 2014 és 2016 között a Magyar Reorganizációs és Követeléskezelő (MARK Zrt.) elnök-vezérigazgatója. Korábban az MNB Monetáris Tanácsának külsős tagja, az MNB Bankműveleti igazgatóságának igazgatója, valamint az MNB Felügyelőbizottságának tagja. Ezt megelőzően a Magyar Államkincstár elnöke, valamint dolgozott a Nemzetgazdasági Minisztériumban, mint miniszteri biztos és helyettes államtitkár. 2009-2012-ig a Belváros-Lipótváros Budapest Főváros V. Kerület Önkormányzatának pénzügyi osztályvezetője, 2003-tól a Pénzügyminisztérium Nemzeti Programengedélyező Iroda munkatársa. Tanulmányait a Budapesti Közigazgatási és Államigazgatási Egyetemen (2003), a Pécsi Tudományegyetemen (Állam- és Jogtudományi Kar, 2007) és a Szent István Egyetemen (Gazdaságtudományi Kar, 2014) végezte.

Gyura Gábor

Gyura Gábor az MNB Fenntartható pénzügyek főosztályának vezetője, adjunktus a BME Pénzügyek Tanszékén. Több, témával foglalkozó nemzetközi testületben, így a Network for Greening the Financial System-ben és az ESMA Fenntartható pénzügyi bizottságában tag. Közgazdasági egyetemi végzettsége mellett PhD fokozattal is rendelkezik, melyet a PTE Földtudományok Doktori Iskolában szerzett 2021-ben.

dr. Diószeghy Zoltán

Szakmai életút:

  • 2019 óta NN Biztosító, PDM chapter lead

  • 2009 – 2019 ING majd NN Biztosító, Árazási vezető

  • 2006 – 2009 ING Biztosító, Aktuárius

  • 2002 – 2006 Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, Aktuárius

Végzettség:

  • 2009 Eötvös Loránd Tudományegyetem, Természettudományi Kar, Biológia Doktori Iskola, Szerkezeti Biokémia Doktori Program

  • 2003 Budapesti Közgazdaságtudományi és Államigazgatási Egyetem, Közgazdaságtudományi Kar, Közgazdász Szak, Aktuárius Szakirány

  • 1998 Eötvös Loránd Tudományegyetem, Természettudományi Kar, Fizikus Szak

Közéleti tevékenység:

  • 2014 – 2016 Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár, Ellenőrző Bizottsági tag

  • 2013 – 2014 ING Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár, Ellenőrző Bizottság Elnöke

  • 2006 óta Magyar Aktuárius Társaság tagja

Székely Sándor

insurtech szakértő

1998-ban szerzett mérnök-informatikus diplomát a Budapesti Műszaki Egyetemen és ugyanebben az évben megszerezte közgazdász diplomáját a Corvinuson. 2001 óta foglalkozik biztosítási informatikával. A magyarországi piacvezető biztosítók automatizált szerződéskötési folyamatainak kitalálásában és kialakításában úttörő szerepe volt. A biztonságos elektronikus ügyfélkommunikációra történő átállást a biztosítói szektorban nagy mértékben lendítette előre. Alapító társtulajdonosa a kifejezetten biztosítói szoftver megoldásokra szakosodott DBX Kft-nek. 40 fős biztosítói informatikában szakértő csapata a legnagyobb biztosítói IT tudáscentrum Magyarországon. Biztosítói core rendszer (Moby) és többcsatornás ügyfélkommunikációs szoftver (Hammy) termékeikkel támogatják a biztosítók digitalizációját.

Dr. Zolnay Judit

Vezérigazgató – MetLife Magyarország & Bulgária

Zolnay Judit 2015. májusa óta a MetLife Magyarország vezérigazgatója. 2018-tól a MetLife bolgár vállalatának irányításáért is felel. Board tagja a magyarországi AmCham-nek, a Menedzserek Országos Szövetségének és a United Way Magyarországnak. Alapdiplomáját jog- és államtudományból szerezte, MBA mesterképzéssel is rendelkezik. Tagja a Hungarian Business Leaders Forum Női vezetői klubjának és fiatal tehetségeket mentorál. Elkötelezett az innováció és a tehetségmenedzsment területén. 2016-ban a Forbes magazin összeállította “Az 50 legbefolyásosabb magyar nő” listáját, ahova Judit 8-ként került fel.

“Személyes és üzleti szempontból is elkötelezett vagyok amellett, hogy támogassuk azt a közösséget, ahol a tevékenységünket végezzük. 3 évvel ezelett indítottuk el a magyar gyermekek számára pénzügyi oktatási programunkat, a Life Changer-t, amely releváns és hasznos tudást ad a gyerekekneka pénzügyekről és segít számukra megérteni és jól kezelni azt. Örömmel dolgozunk együtt a United Way-jel, aki szakmai partnerünk ebben a zászlóshajónknak tekitnett CSR programunkban.”

Juhos András

a MABISZ Életbiztosítási Tagozatának elnöke

1978-ban okleveles matematikusként végzett az Eötvös Loránd Tudományegyetemen, majd később a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen posztgraduális aktuáriusi diplomát szerzett. Pályafutását a SZÁMALK-nál kezdte, ahol először rendszerprogramozóként, majd tudományos munkatársként dolgozott mesterséges intelligencia témában.

1990-ben került az Állami Biztosítóhoz, itt 1990-től vezető aktuárius, 1992-től életbiztosítási igazgató, 1995-től pedig vezérigazgató-helyettes, az életbiztosítási divízió vezetője. 1991-ben a frissen létrejött Magyar Aktuárius Társaság alapító tagja és első majd újraválasztott elnöke. 2001-től az UNIQA igazgatósági tagjaként a személybiztosítási területért felelős. 2019-től az UNIQA vezérigazgatói tanácsadója.

2019-től az ELTE TTK-n aktuárius szakosoknak mesterképzés keretében életbiztosítást oktat. 2015-től a MABISZ Életbiztosítási Tagozatának elnöke. 2020-ban MABISZ Életműdíjat kapott.

Gáti László

marketing és értékesítési igazgató – OTP Alapkezelő Zrt.

A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen diplomázott, majd 2001-ben befektetés-kezelői oklevelet szerzett. 1992-től az American Express dél-kelet-európai régiójának termékmenedzsere. 1997-től a Rabobank kiemelt ügyfélkapcsolati menedzsere, majd 1999-től a Takarékbank-csoport befektetési alapkezelőjének vezérigazgatója. 2005. augusztustól az OTP Alapkezelő Zrt. marketing és értékesítési igazgatója, az Igazgatóság tagja. Az OTP Alapkezelő román leányvállalata, az OTP Asset Management Romania felügyelő bizottságának elnöke, illetve a horvát OTP Invest és a bolgár DSK Asset Management felügyelő bizottságágának tagja. Tagja emellett a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége Etikai Bizottságának.

Nagyné Agárdi Györgyi

Allianz Hungária Zrt. informatikai vezetője

Nagyné Agárdi Györgyi több mint 20 éve dolgozik a pénzintézeti és biztosítási szektorban informatikai vezetőként. A szakember közgazdászként kezdte pályáját, azonban érdeklődése hamarosan a vállalati informatika felé fordult. Az ÁB-AEGON Biztosítónál kezdte pályafutását 1995-ben informatikai területen dolgozó vezetőként, majd 2002-ben az Erste Bankhoz igazolt, ahol szervezési igazgatóként dolgozott. Vezetésével történt meg a Postabank informatikai migrációja, emellett kiemelt feladata volt a korszerű banki alkalmazások fejlesztésének irányítása is.

Nagyné Agárdi Györgyi 2009-től töltötte be szervezési és fejlesztési igazgatói pozíciót az Allianz Hungária Zrt.-nél, 2016-tól pedig a vállalat CIO-ja. Irányítása alatt valósult meg a biztosító informatikai szervezetének teljes átalakítása, újraépítése, a SOA-alapú többrétegű alkalmazásarchitektúra kialakítása, majd felhő alapú transzformációja. A folyamatok digitalizációja és a kapcsolódó hatékony workflow rendszer kiépítés során csapatával számos, a nemzetközi biztosítási piacon is egyedülálló megoldást vezettek be, mint a robotok használata a folyamatok automatizálásában, a mobil telefon alapú ügyfélazonosítás (Allianz MyToken).

Nagyné Agárdi Györgyit 2021 márciusában a Magyarországi Vezető Informatikusok Szövetsége (VISZ) alelnökének választották. A VISZ elnökségének 2014 óta aktív tagja, a szervezeten belül a digitális oktatás fejlesztéséért és az ehhez kapcsolódó pályázatokért felel.

Szedenics Gábor

projektvezető, suIT Solutions Kft.

Szakmai pályafutását tanácsadóként kezdte az AAM Vezetői Informatikai Tanácsadó Kft-nél, majd a Clarity Consulting Kft.-ben az adatminőség menedzsment és migrációs üzletág szakmai vezetőjeként innovatív eszközök és módszertanok kidolgozása fűződik a nevéhez. Projektvezetőként – többek között – részt vett a Posta Bank ERSTE Bankba történő migrációjában, a Budapest Bank integrált foront-end fejlesztési keretrendszerének bevezetésében, több banki és biztosítótársasági ügyféltörzs bevezetésében. 2013-tól az ERSTE Bank számlavezetési és pénzforgalmi operációs folyamatainak fejlesztéséért felelős osztályvezetőjeként a bank egyik számlavezető rendszerének migrációjával befejezte a számlavezetés teljeskörű centralizációját, a vállalati számlavezetési folyamatokat és a papíralapú nemzetközi pénzforgalmi megbízások feldolgozását mérhetővé tette, szolgáltatóváltáshoz kapcsolódóan felügyelete alatt történt meg a bank papír alapú levelezésének racionalizálása. 2015-től a suIT Solutions Kft. meghatározó vezetője, többek között az e-Kárbejelentő alkalmazás és a távoli ügyfélazonosítási folyamat innovációja kapcsolódik hozzá.

Dr. Gál András Levente

Dr. Gál András Levente jogi diplomáját 1994-ben az Eötvös Loránd Tudományegyetem Állam- és Jogtudományi Karán szerezte meg, emellett tanulmányokat folytatott Zürichben sajtójogból, Bécsben ingatlan-nyilvántartásból. 1996-ban Tokióban politológiát hallgatott. 2002-ben alapította a Gál és Társai Ügyvédi Irodát, 2012-től a Magyar Közigazgatási és Szervezetfejlesztési Kutatóintézet Alapítvány kuratóriumának elnöke. 2011 decemberéig a Közigazgatási és Igazságügyi Minisztérium közigazgatási államtitkára, 2012. szeptember 1-jéig a Jó Állam fejlesztési koncepció végrehajtásának összehangolásáért felelős kormánybiztos. 2013-ban Magyary Zoltán-díjban, illetve a Nemzeti Közszolgálati Egyetem díszpolgára elismerésben részesült. 2015-től a Digitális Jólét Program állandó szakértőjeként, 2018-tól szakmai vezetőként járul hozzá Magyarország digitális korszakváltásához. 2020. augusztus 1-től a Neumann Nonprofit Közhasznú Kft. ügyvezetője. Több jogi konferencia vezérszónoka, angolul és németül beszél. Számos könyv szerzője és szerkesztője.

JÖVŐKÉPES BIZTOSÍTÁSOK

MABISZ-KONFERENCIA A CORINTHIA HOTELBEN 2021. NOVEMBER 4-ÉN

Első rész


08:00-09:00

Regisztráció

09:00-09:05

Köszöntő

Előadó: Dr. Molnos Dániel, főtitkár, Magyar Biztosítók Szövetsége

09:05-09:35

A kormányzat a biztosítások jövőjéről

Előadó: Varga Mihály, Miniszter, PM

09:35-10:05

Merre tart a szakma?

Előadó: Dr. Pandurics Anett, MABISZ elnök

10:05-10:35

Jegybanki feladatok az útkijelölésben

Előadó: Szeniczey Gergő, ügyvezető igazgató, MNB

10:35-10:50

Adategyeztetés a Covid után

Előadó: Csampa Zsolt, helyettes államtitkár, BM

10:50-11:10

Kávészünet

Második rész


11:10-11:30

A jövő biztosításai, a biztosítás jövője

Előadó: Warszewski Marcin, Deloitte

11:30-11:45

Mit vár az ügyfél? – Századvég felmérés

Előadó: Hidvégi Áron, Századvég

11:45-12:45

Kerekasztal-beszélgetés

Moderátor: Lambert Gábor, MABISZ

Résztvevők:

Almássy Gabriella, CEO, Union

Holló Bence, CEO, NN

Nagy Koppány, Igazgató, MNB

Zolnay Judit, CEO, Metlife

12:45-13:00

Díjátadás

(MABISZ díjak és esettanulmány verseny)

13:00-14:45

Ebéd

Harmadik rész


Nem élet szekció

14:45-15:00

Előadó: Székely Sándor, ügyvezető, DBX Kft.

15:00-15:15

Távoli ügyfélátvilágítás intelligensen

Előadó:

Nagyné Agárdi Györgyi, informatikai vezető, Allianz

Szedenics Gábor, projektvezető, suIT Solutions

15:15-16:15

Kerekasztal-beszélgetés

Moderátor: Kerékgyártó Csaba, MABISZ

Résztvevők:

Almássy Gariella, CEO, Union

Dr. Gál András Levente, szakmai vezető, Digitális Jólét Program

Kaszab Attila, vezérigazgató-helyettes, K&H

Dr. Szebelédi Ferenc, főosztályvezető, MNB

Harmadik rész


Élet szekció

14:45-15:00

Előadó: Gáti László, marketing & értékesítési igazgató, OTP Alapkezelő Zrt.

15:00-15:15

Előadó: Horváth Áron, Deloitte

15:15-16:15

Kerekasztal-beszélgetés

Moderátor: Lencsés Katalin, MABISZ

Résztvevők:

Diószeghy Zoltán, NN, árazási területvezető

Gyura Gábor, MNB, főosztályvezető

Juhos András, Uniqa, tanácsadó

S. Nagy Krisztina, Deloitte

16:15-18:00

Búcsúkoccintás

Ha részt kíván venni a konferencián, kérjük, töltse ki a jelentkezési lapot.

A csillagozott mezők kitöltése kötelező.

Egy cégtől többen is részt vehetnek az eseményen, ebben az esetben kattintson a „További résztvevők regisztrációja” feliratú gombra, majd adja meg a további neveket. Itt lehetősége van a regisztrált személyek saját e-mail címeit is megadni, de ez nem kötelező.

Amennyiben speciális étkezési igényekre vonatkozó egyéni kérése van, azt a „Megjegyzés” mezőbe írja be.

Sikeres regisztrációjáról visszajelzést kap az Ön által megadott e-mail címre.

A személyre szóló tájékoztatást majd kollégánk küldi.

A konferencia részvételi díja:

  • 60.000 FT + ÁFA
  • VIP VENDÉGEK SZÁMÁRA A RÉSZVÉTEL INGYENES.

A SZERVEZŐK A PROGRAMVÁLTOZTATÁS JOGÁT FENNTARTJÁK!

A rendezvényen a fizetős vendégeink részvételének feltétele a részvételi díj előzetes kiegyenlítése.

Lemondást a részvételi díj teljes visszafizetése mellett a rendezvény napja előtti 5. munkanapon 12 óráig – KIZÁRÓLAG ÍRÁSBAN a livia.turi@mabisz.hu címre – fogadunk el.

Az ez utáni lemondások esetében a részvétel átruházható, de a teljes díjat ki kell fizetni.

Telefonos, vagy egyéb szóbeli lemondásokat nem áll módunkban elfogadni.

A lemondási határidő utáni regisztráció esetén lemondásra nincs lehetőség.

Jelentkezéssel és programmal kapcsolatos kérdéseikben illetékes:

Lambert Gábor

Kommunikációs vezető

Magyar Biztosítók Szövetsége

Túri Lívia

Rendezvénymenedzser

Mobil: +36 30 515 2620

livia.turi@mabisz.hu

Képek

Gyakori kérdések – Mit mutatnak a teljesítmény-forgatókönyvek?


Mit mutatnak a teljesítmény-forgatókönyvek?

Ez a fejezet abban segít tájékozódni, hogy az adott befektetéssel kapcsolatban milyen hozamok várhatóak. A minél pontosabb kép érdekében négy különböző forgatókönyvet is bemutat a KID: kedvező, mérsékelt és kedvezőtlen, a negyedik, stresszforgatókönyv pedig azt illusztrálja, hogy mire lehet számítani szélsőséges piaci körülmények esetén.

A forgatókönyvek három időpontra mutatnak értékeket: a javasolt tartási időre, annak felére és az első évre, mindezt annak érdekében, hogy a fogyasztó érdemben fel tudja mérni a korábbi visszavásárlás lehetséges hozamkövetkezményeit. Van, akinek az összegszerű és van, akinek a százalékos bemutatás a szemléletesebb, ezért a termék várható teljesítménye kétféle módon is illusztrálásra kerül: egy konkrét összegként, amit az adott időpontban kifizetnek és éves átlagos hozamként. Valamennyi esetben a költségekkel csökkentett kifizetéseket tünteti fel a KID.

Itt ismét felidézzük azt, hogy a kockázat és a hozamkilátás jellemző módon egyenesen arányos egymással, továbbá bizonyos eszközök esetében a hozamvárakozások csak megfelelően hosszú távon tudnak realizálódni.

A KID teljesítmény-forgatókönyvek a költségekkel csökkentett kifizetéseket mutatják.

Gyakori kérdések – Mit mutat a biztosítási forgatókönyv?


Mit mutat a biztosítási forgatókönyv?

A befektetéssel kombinált biztosítási termékek jellemzően tartalmaznak egy beépített biztosítási elemet, ami lehet életbiztosítás, baleset- vagy egészségbiztosítás. Ez a biztosítási fedezet igény szerint tovább bővíthető a konkrét szerződésben.

A KID biztosítási forgatókönyve a kötelezően beépített biztosítási fedezet kifizetését mutatja be arra az esetre, ha a biztosítási esemény a szerződés futamideje alatt bekövetkezik. A biztosító elkülönített módon a „Felhalmozott biztosítási díj” sorban feltünteti a biztosítási fedezet ellenértékét a biztosítási díjon belül. Ennek a díjnak a hozamra gyakorolt hatását pedig a „Milyen termékről van szó” fejezetben lehet megtalálni.

Gyakori kérdések – Mire kell figyelni a teljesítmény-forgatókönyveknél?


Mire kell figyelni a teljesítmény-forgatókönyveknél?

Fontos tudni, hogy a teljesítmény-forgatókönyvek számítása az európai jogszabály szigorúan kötött képletei szerint történik, ahol a jövőbeli feltételezett hozamkilátások a múltbeli teljesítményeken alapulnak. Vannak ugyanakkor olyan befektetési eszközök a hazai piacon, ahol az elmúlt évek magas tényhozamai reálisan nem várhatóak el a jövőbeli hozamoktól. A kötött számítási metódus ugyanakkor nem teszi lehetővé a biztosítók számára, hogy ezt a körülményt figyelembe vegyék a KID-ben. A biztosítók ezért annyit tehetnek, hogy erre a körülményre külön is felhívják az ügyfelek figyelmét.

A múltbeli teljesítmények alapján számolt jövőbeli hozam-forgatókönyvek bizonyos befektetési eszközök esetében túlzott várakozásokat kelthetnek.

Gyakori kérdések – Miben különbözik a TKM és RIY mutató számítása?


Miben különbözik a TKM és RIY mutató számítása?

Anélkül hogy túlságosan technikai részletekbe bocsátkoznánk, röviden bemutatjuk, hogy milyen érdemi számítási különbségek vannak a két mutató között.

  • A költségmutató számításakor a biztosító feltételezi, hogy a befektetési eszközökön a futamidő során hozam keletkezik. A RIY mutató esetében ez a jövőbeli hozamfeltételezés a múltbeli hozamokon alapul, míg a TKM számításnál a figyelembe vett hozamot az MNB rendelet egységesen rögzíti (azt az EIOPA által közzétett kockázatmentes hozamgörbéhez köti). Az egységes paraméterezés miatt a TKM módszertan jobb összehasonlíthatóságot biztosít.
  • Mindkét költségmutatónál három kiemelt tartamra történik a bemutatás. A TKM esetében a tartamos biztosításoknál ezek az ún. lejárati tartamok, tehát azzal a feltételezéssel él a biztosító, hogy az ügyfél az adott időpontig megtartja a szerződését, azt nem vásárolta vissza. Amennyiben egy kiemelt tartamra nem elérhető lejárattal az adott termék, akkor a biztosító arra a tartamra nem mutat be TKM értéket. A teljes életre szóló biztosítások esetében ugyanakkor a bemutatott tartamoknál a biztosító visszavásárlási értékkel számolja a TKM-et, feltételezve, hogy abban az időpontban az ügyfél a szerződést visszavásárolja.

    A RIY mutató esetében csak a javasolt tartási időnél él azzal a feltételezéssel a biztosító, hogy az ügyfél a lejárati idő végéig megtartja a terméket. A köztes tartamoknál a RIY költségmutató mindkét terméktípus esetében (tartamos és teljes életre szóló) egyaránt az ún. visszavásárlási értékkel kerül kiszámításra.

Gyakori kérdések – Mi a TKM és a RIY viszonya?


Mi a TKM és a RIY viszonya?

Magyarországon 2010 óta alkalmazzuk a TKM mutatót, ami hozamveszteségként mutatja be a befektetéssel kombinált életbiztosítások költségét. Most hasonló logikával kerül bevezetésre az európai költségmutató a KID dokumentumban. A két mutató, habár sokban hasonlít egymásra, nem teljesen egyforma. Annak érdekében, hogy a két költségmutató értékei minél közelebb kerüljenek egymáshoz, a magyarországi biztosítók igyekeznek a RIY számításhoz alkalmazott paramétereket minél közelebb hozni a TKM rendszerhez ott, ahol ezt a rugalmasságot az európai módszertan megengedi. Ilyen például a javasolt tartási idő vagy az ügyfél belépéskori életkora. Az európai módszertan ugyanakkor a legtöbb vonatkozásban nem enged meg rugalmasságot a számításban, ezért a RIY és a TKM számítás az esetek többségében nem pontosan ugyanazt az eredményt fogja adni.

Az MNB által elvárt maximum értékek továbbra is a TKM értékhez kötődnek, mely értékről az ügyfelek az eddigi gyakorlatnak megfelelően a biztosítók, a MABISZ és az MNB honlapján tájékozódhatnak. Az ügyfelek az ajánlati szakaszban mindkét értékről tájékoztatást kapnak.

Az ügyfelek két, százalékban kifejezett költségmutatóval is fognak találkozni a biztosítások esetében. A RIY és a TKM nagyon hasonlítanak egymásra, de azok nem teljesen azonos költségmutatók.

Gyakori kérdések – Hogyan kell értelmezni az első éves RIY mutatót?


Hogyan kell értelmezni az első éves RIY mutatót?

Terméktől függően előfordulhat, hogy az első éves RIY értéknél nagyon magas szám, akár 100% vagy afeletti érték is szerepelhet, ami a hozamveszteség mutató logikája szerint azt sugallja, mintha az ügyfél az első év után semmit nem kapna vissza a befizetéséből.

Ahogy azt korábban jeleztük a teljesítmény-forgatókönyveknél, a KID módszertanát szigorúan köti az európai szabályozás. A megadott képletbe a termék paramétereit beírva előfordulhat az, hogy az első éves RIY érték magasabb lesz, mit 80%. Fontos ugyanakkor tudni, hogy a befektetéssel kombinált életbiztosítások első éves visszavásárlási értékének minimumát Magyarországon törvény szabályozza, ami nem lehet kevesebb, mint a befizetett díj 20%-a. Az első évnél feltüntetett, esetlegesen ennél magasabb RIY érték kizárólag az előírt számítási módszer sajátosságaiból fakad, és nem érinti ezt a biztosítói – jogszabályon alapuló – kötelezettséget. A biztosítók erre a körülményre külön is felhívják az ügyfelek figyelmét.

Az első éves biztosítói kifizetés minimum értékét Magyarországon törvény szabályozza, ami nem lehet kevesebb, mint a befizetett díj 20%-a, abban az esetben is, ha 80%-nál magasabb a kiszámított RIY érték.

Gyakori kérdések – Hogyan kell értelmezni a költségek összetételét mutató táblázatot?


Hogyan kell értelmezni a költségek összetételét mutató táblázatot?

A költségek megtalálhatóak a KID egy másik táblázatában is, mely a különböző költségtípusok hozamra gyakorolt hatását mutatja be a RIY mutató segítségével az ajánlott tartási idő végén. A költségeket a szerint bontják fel, hogy azok a szerződés mely időszakában, illetve milyen címen merülhetnek fel. Főszabályként az itt feltüntetett RIY részösszegek együtt kiadják az előző táblázat harmadik oszlopában szereplő összesített RIY értéket.

Megismerhető továbbá a biztosítási fedezet ellenértékéül szolgáló kockázati díjrész hatása is a befektetetési eredményre, de nem ebből a táblázatból, hanem a „Milyen termékről van szó” fejezetből.

Gyakori kérdések – Hogyan kell értelmezni a költségek időbeli alakulását mutató táblázatot?


Hogyan kell értelmezni a költségek időbeli alakulását mutató táblázatot?

A termék várható költségeit két táblázat mutatja be. Az első táblázat a költségek időbeli alakulását mutatja az ajánlott tartási időre és két további időpontra, az ajánlott tartási idő felére és egy évre. Ez utóbbiak azért fontosak, mert arról tájékoztatnak, hogy mivel kell számolnia az ügyfélnek, ha az ajánlott tartási időnél korábban szeretné visszavásárolni a szerződését.

A költségek a szemléletesség kedvéért kétféle módon is szerepelnek. Az egyik változat költségek kumulált összegként történő bemutatása a már megismert három időpontra. Vagyis azt lehet megtudni, hogy a bemutatott időpontig összesen mennyi költséget von el a biztosító. Ebben az esetben arra kell figyelemmel lenni, hogy az itt feltüntetett költségek a várható hozamokból és a díjakból kerülnek levonásra, tehát azokat nem a befizetett díjakkal kell összevetni.

A másik típusú bemutatás százalékos formában, hozamveszteségként történik a RIY (Reduction in Yield) mutató segítségével. Vagyis azt tudjuk meg, hogy mennyivel lesz alacsonyabb a várható hozam a felmerült költségek miatt. Ez a megközelítés már ismerős a magyar fogyasztók számára a TKM számításból. A KID hozamveszteség mutató (RIY mutató) sokban hasonlít a magyar TKM mutatóhoz, a kettő azonban nem teljesen egyforma. A különböző tartalomra történő RIY bemutatás jó illusztrálja azt, hogy a szerződést érdemes a futamidő végéig megtartani, mivel a biztosítási termékek költségstruktúrája jellemzően úgy van megalkotva, hogy az a futamidő elején relatíve magasabb elvonásokat eredményez.

A KID-ben feltüntetett költségek a várható hozamokból és a díjakból kerülnek elvonásra.

Gyakori kérdések – Mit nem mutat a kockázati mutató?


Mit nem mutat a kockázati mutató?

A kockázati mutatót azzal a feltételezéssel állapítják meg, hogy a szerződő a terméket az ajánlott tartási idő végéig megtartja. Szükségszerűen nem tudja a mutató figyelembe venni azt, ha a terméket futamidő közben visszavásárolják. Az ajánlott futamidő megtartása minden esetben jelentőséggel bír, de az különösen fontos lehet a kockázatosabb befektetési eszközök esetében, ahol a hozamelvárások csak a megfelelő időtávon tudnak realizálódni.

A KID kockázati mutató nem veszi figyelembe, ha a terméket a futamidő közben visszavásárolják.